Unabhängiger Verwaltungsrat für Vermögensverwalter: Vorteile

Ein unabhängiger Verwaltungsrat hilft Unternehmen bei der “good governance”. Er bringt Fachwissen mit und hat eine externe Sichtweise auf ein Unternehmen. Er trägt damit wesentlich zur objektiven Entscheidungsfindung im Führungsgremium bei.

Ein unabhängiger Verwaltungsrat bringt oft tiefgehendes Expertenwissen mit, das speziell auf die Bedürfnisse eines Vermögensverwalters abgestimmt ist. Diese externe Expertise in Bereichen wie Finanzen, Risikomanagement und Unternehmensführung trägt dazu bei, komplexe Aufgaben erfolgreich zu meistern. Vermögensverwalter profitieren davon, wenn ihr Verwaltungsrat umfassende Kenntnisse in der Branche hat und gleichzeitig eine unabhängige Perspektive einbringt.

Durch die Ernennung eines unabhängigen Verwaltungsrats wird die Corporate Governance deutlich gestärkt. Ein unabhängiges Mitglied des Verwaltungsrats hinterfragt Entscheidungen objektiv und trägt dazu bei, dass Konflikte von Interessen vermieden werden. Ebenso können wichtige Themen wie das Management von Risiken und die langfristige Strategie des Unternehmens neutral betrachtet werden. Dies erhöht die Transparenz und Rechenschaftspflicht gegenüber Investoren und anderen Stakeholdern.

Ein unabhängiger Verwaltungsrat sorgt dafür, dass Konflikte von Interessen innerhalb des Unternehmens vermieden werden. Da er von bestehenden Strukturen oder familiären Bindungen unberührt bleibt, kann er unabhängig Entscheidungen treffen. Entscheide, welche im besten Interesse des Unternehmens und seiner Kunden liegen. Dies ist besonders für Vermögensverwalter von grosser Bedeutung, um das Vertrauen ihrer Kunden zu sichern.

In vielen Ländern schreiben gesetzliche Vorgaben vor, dass Vermögensverwalter mindestens einen unabhängigen Verwaltungsrat in ihrem Gremium haben müssen.

Die Verwaltung von Kundenvermögen, das Asset Management, ist eine bewilligungspflichtige Tätigkeit. In der Schweiz sind Vermögensverwalter von der Aufsichtsorganisation (AO) und der FINMA bewilligt (Bewilligung der FINMA für Vermögensverwalter).

Gesetzliche Grundlagen:

Die Regulierung des Finanzmarktes für Vermögensverwalter und Treuhänder stützt sich auf folgende Regularien:

FIDLEG ; FINIG ; FINMAG ; FINIV ; FIDLEV ; FINIV-FINMA.

Bei kleinen Unternehmen muss das Risikomanagement nicht von den übrigen unternehmerischen Tätigkeiten getrennt sein. Dies, wenn der Portfolio Manager weniger als fünf Vollzeitstellen hat oder der Jahresertrag brutto CHF <2 Mio. liegt.

Je nach Geschäftsmodell, Risiken und Jahresertrag (brutto) des jeweiligen Finanzberaters (CHF >5 Mio.) sind organisatorische Vorgaben gegeben. Personen, die Aufgaben im Risikomanagement übernehmen, dürfen sich nicht an den von ihnen überwachten Tätigkeiten beteiligen. In der Regel richten Finanzinstitute eine zweistufige Struktur im Management ein. Bei dieser ist die Geschäftsführung von dem Organ getrennt, das für Leitung, Überwachung und Kontrolle verantwortlich ist.

Gleiches gilt, wenn der Asset Manager zehn oder mehr Vollzeitstellen hat. Oder, wenn er Geschäfte mit hohen Risiken betreibt, welche eine zweistufige Führung notwendig machen.

Angesichts der wachsenden Komplexität der Geschäftsmodelle wird die Rolle unabhängiger Verwaltungsräte immer wichtiger. Unternehmen sehen sich zunehmend mit erhöhten gesetzlichen Anforderungen und steigenden Risiken konfrontiert. Was die Implementierung von robusten Corporate-Governance-Strukturen bedingt. Diese Entwicklungen führt dazu, dass Mitglieder von Verwaltungsräten gefragt sind.

Insbesondere die FINMA betont in ihren Richtlinien die Bedeutung unabhängiger Aufsichtspersonen im Verwaltungsrat. Sie fordert, dass Institute in ihrer Führung vermehrt auf externe Expertise zurückgreifen.

Mit der zunehmenden Konsolidierung in der Branche wird der Bedarf an unabhängigen VR-Mitgliedern weiter zunehmen. Unternehmen, die auf eine unabhängige Besetzung ihres Verwaltungsrats achten, werden langfristig besser aufgestellt sein.

Ein unabhängiger Verwaltungsrat spielt auch eine wichtige Rolle bei der Nachfolgeplanung. Die Abhängigkeit von Einzelpersonen wird so verringert. Dies ist insbesondere bei Vakanzen und der Suche von Ersatz von Vorteil.

Die Kosten werden u.a. durch folgende Faktoren bestimmt:

• • Fachkenntnisse;
  • Risko der Tätigkeit;
  • Berufserfahrung
  • Phase des Unternehmens (Start-Up vs. etabliertes Unternehmen)
  • Grösse der Unternehmung
  • Zeitlicher Aufwand für die Tätigkeit.

In der Schweiz bewegen sich die Kosten bei einem Verwaltungsrat für einen unabhängigen Vermögensverwalter in der Regel von CHF 10’000.- bis CHF 50’000.- pro Jahr. Für Mittelgrosse Vermögensverwalter liegt das jährliche Honorar im Schnitt bei CHF 20’000.-.

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