Die Schweiz ist weltweit bekannt für ihre hochentwickelte Finanzindustrie. Unter den verschiedenen Dienstleistungen, die in der Finanzbranche angeboten werden, spielen Vermögensverwalter eine zentrale Rolle. In diesem Leitfaden erfahren Sie, welche Vorteile sie bieten und wie Sie den besten finden.
External Asset Manager - Vermögensverwalter in der Schweiz
Was ist ein externer Vermögensverwalter?
Ein External Asset Manager (“EAM”) ist ein unabhängiger Finanzdienstleister, der im Auftrag von Kunden deren Vermögen verwaltet. Im Gegensatz zu internen Asset Managern, die direkt bei Banken angestellt sind, agieren externe Anbieter unabhängig. Sie können daher eine breitere Palette an Finanzprodukten und -strategien anbieten.
Warum die Schweiz?
Die Schweiz ist aus mehreren Gründen ein attraktiver Standort für externe Vermögensverwalter:
Stabiles Wirtschaftsumfeld
Die Schweiz bietet ein stabiles wirtschaftliches und politisches Umfeld.
Strenge Regulierung
Die Schweizer Finanzmarktaufsicht (FINMA) stellt sicher, dass alle Finanzdienstleister, einschliesslich EAMs, strenge gesetzliche Anforderungen erfüllen. Dies schafft Vertrauen und Sicherheit für die Kunden.
Globale Vernetzung
Die Schweiz ist ein globaler Finanzhub mit einer starken Vernetzung. EAMs in der Schweiz haben Zugang zu einer Vielzahl von Märkten und Finanzprodukten.
Fachwissen und Kompetenz
Schweizer EAMs sind für ihr hohes Mass an Fachwissen und Kompetenz bekannt. Sie bieten massgeschneiderte Lösungen, die auf die Bedürfnisse der Kunden abgestimmt sind.
Vorteile der Zusammenarbeit mit einem EAM
Die Zusammenarbeit bietet zahlreiche Vorteile:
Unabhängigkeit
EAMs sind unabhängig von Banken. Dies ermöglicht die Auswahl der besten Finanzprodukte für die Kunden.
Persönliche Betreuung
Da externe Vermögensverwalter kleinere Kundenstämme betreuen, können sie eine persönlichere Betreuung bieten. Dies stellt sicher, dass Strategien genau auf die Bedürfnisse und Ziele der Kunden abgestimmt sind.
Mehr Dienstleistungen
Externe Vermögensverwalter bieten oft eine breite Palette an Dienstleistungen an, darunter Vermögensplanung, Steuer- und Nachlassplanung. Sie verfügen auch über gute Netzwerke zu Spezialisten (Banken, Rechtsanwälten, Steuerexperten etc.).
Transparenz
Externe Vermögensverwalter legen grossen Wert auf Transparenz. Kunden haben klare Einblicke in die Gebührenstruktur und die Performance ihrer Anlagen.
Richtigen Auswahl des EAM
Die Wahl des richtigen EAM ist entscheidend für Ihren Erfolg bei der Geldanlage. Hier sind einige Schritte, die Ihnen bei der Auswahl helfen können:
Regulierung und Lizenzierung
Stellen Sie sicher, dass der Vermögensverwalter von der FINMA lizenziert und reguliert wird. Eine Liste der von der FINMA bewilligten EAMs finden Sie hier.
Erfahrung und Reputation
Prüfen Sie die Erfahrung und Reputation. Ein guter Ruf und langjährige Erfahrung sind oft Indikatoren für Kompetenz.
Angebot
Überprüfen Sie die Produkte des EAM (Aktien, Anleihen, Fonds, PE-Investments, Krypto etc.) und die Zielmärkte. Stellen Sie sicher, dass es Ihre spezifischen Bedürfnisse und Ziele abdeckt.
Gebührenstruktur
Verstehen Sie die Gebührenstruktur des Anbieters? Wie hoch sind die Gebühren im Vergleich derer von institutionellen Anlegern? Transparente und faire Gebühren sind entscheidend, um unerwartete Kosten zu vermeiden.
Vertrauen und Sympathie
Eine erfolgreiche Partnerschaft basiert auf gegenseitigem Vertrauen und Sympathie. Stellen Sie sicher, dass Sie und der EAM gemeinsame Werte und Ziele teilen.
Zukünftige Trends und Entwicklungen
Die Finanzbranche, einschliesslich der externen Vermögensverwalter, befindet sich in einem ständigen Wandel. Hier sind einige zukünftige Trends und Entwicklungen, die die Branche prägen könnten:
Digitale Lösungen
Moderne Technologien verändern die Art und Weise, wie Vermögensverwalter arbeiten und mit Kunden interagieren. Ist ihr zukünftiger EAM digital aufgestellt?
Nachhaltige Investments
Das Interesse an nachhaltigen Investments wächst. Externe Vermögensverwalter müssen zunehmend nachhaltige Strategien in ihr Angebot aufnehmen.
Stetige gesetzliche Änderungen
Die gesetzliche Landschaft wandelt sich schnell. EAM müssen die Fähigkeit haben, sich schnell und effizient an neue Vorschriften anzupassen.
Fazit
Externe Vermögensverwalter in der Schweiz bieten wertvolle Dienste für Kunden, die unabhängige und massgeschneiderte Beratung suchen. Fachwissen, Unabhängigkeit und ein stabiles wirtschaftliches Umfeld machen die Schweiz zum idealen Standort.
Bei der Auswahl eines External Asset Managers sollten Kunden sorgfältig vorgehen. Sie sollten sicherstellen, dass der Vermögensverwalter vertrauenswürdig und kompetent ist. Er sollte die finanziellen Ziele der Kunden verstehen und unterstützen.
Durch die Berücksichtigung dieser Punkte können Sie den besten externen Vermögensverwalter für Ihre Bedürfnisse finden.
Die Experten der Peak Compliance stehen Ihnen jederzeit gerne zur Verfügung.
