Compliance Officer sind dafür verantwortlich, dass alle Prozesse und Geschäftsabläufe innerhalb eines Unternehmens rechtlich konform sind.
Sie sorgen dafür, dass der Betrieb nach den geltenden Gesetzen und internen Standards erfolgt. Ohne eine aktive Compliance Abteilung läuft ein Unternehmen Gefahr, gegen Gesetze und Richtlinien zu verstossen. Es setzt sich somit einem hohen Risiko von Reputationsschäden und Bussen aus.
Ein Compliance Officer hat vielfältige Aufgaben:
Überwachung betrieblicher Prozesse – Der Compliance Mitarbeiter stellt die Einhaltung gesetzlicher und interner Vorgaben sicher.
Daten auswerten – Er recherchiert, erfasst und analysiert Daten, um die notwendigen Schlüsse zu ziehen.
Schulung des Personals – Regelmässige Trainings und Schulungen informieren über rechtliche Neuerungen und Änderungen der Compliance-Richtlinien.
Schnittstelle und Ansprechpartner – Der Compliance Officer fungiert als Bindeglied zwischen Mitarbeitern und dem Management.
Controlling – Durch regelmässige Analysen wird überprüft, ob die angewandten Richtlinien rechtssicher sind.
Compliance Officer bilden die Verbindung zwischen Business und der Geschäftsleitung. Sie berücksichtigen dabei verschiedene Zuständigkeiten und Vorgaben zur Vertraulichkeit.
Ein Compliance Officer benötigt vor allem:
Analytisches Denken
Strategisches Geschick
Rechtsverständnis
Freude an konstruktiven Lösungen
Kommunikationsstärke
Kenntnisse des Geschäfts und der Geschäftsprozesse
Fachwissen über das Unternehmen und den relevanten Markt
Moralische Integrität
Gute Englischkenntnisse
Erfahrung in der Verständigung mit dem Management
Beste Voraussetzungen für den Berufseinstieg bieten Studien in Rechtswissenschaften und Betriebswirtschaft. Ein Direkteinstieg ist selten, da fundierte Kenntnisse des Unternehmens und dessen Marktumfelds notwendig sind. Meist sammeln Compliance Officer zunächst in anderen Positionen Erfahrung. Erst dann übernehmen sie eine Compliance-Rolle im Unternehmen.
In der Schweiz gibt es zahlreiche Ausbildungen. Hier sind einige Schulen und Programme für Compliance Officer in der Schweiz:
Universität Zürich – Weiterbildung CAS Compliance Management
HWZ Hochschule für Wirtschaft Zürich – CAS Compliance Management
Zürcher Hochschule für Angewandte Wissenschaften (ZHAW) – CAS Compliance Management
Universität St. Gallen (HSG) – Executive Master in Compliance & Risk Management
Diese Programme sind nahe an der Praxis. Sie sind auf die spezifischen Anforderungen im Bereich Compliance in der Schweiz zugeschnitten sind.
Die Gehaltsaussichten für Compliance Officer in der Schweiz sind attraktiv:
Junior: Mit etwas Erfahrung kann das Gehalt auf etwa 90.000 CHF bis 130.000 CHF brutto pro Jahr steigen.
Einsteiger: Der Einstiegslohn liegt in der Regel zwischen 80.000 CHF und 100.000 CHF brutto pro Jahr.
Mid-Level: Personen auf dieser Stufe verdienen typischerweise zwischen 120.000 CHF und 150.000 CHF brutto jährlich.
Senior: Der Lohn für Senior-Positionen liegen oft zwischen 140.000 CHF und 180.000 CHF brutto pro Jahr.
Team Head / Head of Compliance: Für diese leitende Position können die Gehälter signifikant höher liegen. Die Bandbreite kann von 160.000 CHF bis über 350.000 CHF brutto pro Jahr reichen, abhängig von der Komplexität der Aufgaben und der Grösse des Unternehmens.
Diese Vergütung spiegelt die hohe Nachfrage nach qualifizierten Compliance Experten wider. Compliance Officer spielen in der Schweizer Finanzbranche eine entscheidende Rolle bei der Gewährleistung der Einhaltung gesetzlicher Standards.
Compliance Officer tragen hohe Verantwortung für die rechtliche und ethische Integrität des Unternehmens. Sie kommunizieren direkt mit der Geschäftsführung und überwachen die Einhaltung aller relevanten Gesetze und Vorschriften.
Die Haftung eines Compliance Officer ist ein bedeutendes Thema. Eine D&O-Versicherung kann zivilrechtlichen Schutz bieten. Sie deckt Rechtsanwaltskosten und Schadensersatz. Auf keinen Fall aber Straf- und Bussgeldzahlungen!
Compliance Officer in der Schweiz können nach dem Geldwäschereigesetz (GwG) strafrechtlich verantwortlich gemacht werden. Dies, wenn sie ihre Pflichten zur Verhinderung von Geldwäscherei nicht erfüllen.
Dies umfasst insbesondere die Pflicht zur sorgfältigen Überprüfung von Kunden sowie die Meldung verdächtiger Transaktionen. Compliance Officer werden regelmässig für eine Meldepflichtverletzung strafrechtlich zur Verantwortung gezogen. Verurteilungen stützen sich in der Regel auf Art. 37 GwG (Meldepflichtverletzung).
In der Schweizer Finanzbranche spielt der Compliance Officer eine zentrale Rolle. Er stellt sicher, dass alle gesetzlichen und internen Richtlinien strikt eingehalten werden.
Zudem bietet die Rolle die Möglichkeit, massgeblich zur Sicherheit und Reputation des Unternehmens beizutragen.
Dieser spannende und gut entlohnte Beruf bietet jedoch auch Risiken. Insbesondere hinsichtlich der persönlichen Haftung und strafrechtlichen Verantwortlichkeit gemäss GwG. Trotz dieser Herausforderungen bietet die Position des Compliance Officer herausragende Karrierechancen.
